自分の財産を整理する5ステップ（銀行・保険・デジタル遺産）

はじめに：お金の整理は“家族への思いやり”

もし自分に何かあったとき、家族が困るのは「どこに何があるか分からない」こと。
財産整理は、お金を減らすことではなく、**“見える化して家族に残すこと”**です。

「まだ先の話」と思っていても、
今のうちに整理しておくことで、将来の手続きや相続がスムーズになります。

① すべての口座をリスト化する

まずは、自分の銀行口座・証券口座・ネットバンクを一覧にまとめましょう。

🗂️ 記録しておきたい項目

• 銀行名・支店名・口座番号

• 残高の目安（ざっくりでOK）

• 口座の用途（給与・貯金・引き落とし用など）

• 通帳や印鑑の保管場所

💡 ネット銀行の場合は「ログインID・パスワードの管理」も忘れずに。
紙のリストを作るか、パスワード管理アプリで整理しておきましょう。

② 保険・年金・証券などの契約を整理

意外と見落としやすいのが、複数の保険や年金、投資口座の存在です。

🧾 整理のポイント

• 加入している保険（生命保険・医療保険・個人年金など）をリスト化

• 保険証券・控除証明書を一か所にまとめる

• 年金定期便や企業年金の情報を保管

• 証券口座の残高や運用内容も確認

💡 「保険証券フォルダ」をつくってまとめると、家族にも分かりやすいです。

③ クレジット・公共料金など“支払い系”も確認

亡くなった後、引き落としや請求が止まらないトラブルも多くあります。
支出の整理も、財産管理の一部です。

🔍 チェック項目

• クレジットカード会社名・引き落とし口座

• スマホ・サブスク（Amazon、Netflixなど）

• 電気・ガス・水道などの契約先

• 年払いサービス・保険の自動更新

💡 エンディングノートやメモに「支払い一覧」を書いておくと安心。

④ デジタル遺産（スマホ・ネットサービス）を整理

現代の終活では、デジタル遺産の管理が欠かせません。

💡 「死後アカウント管理」を設定できるサービス（Google・Apple）もあります。

⑤ 相続を意識して“全体を見える化”

すべてを整理したら、最後に「資産一覧表」をつくりましょう。

🪙 項目例

• 現金・預金・有価証券

• 保険金（受取人を確認）

• 不動産（登記簿や固定資産税通知書）

• 借入金・ローンなどの負債

💡 「どのくらいの資産があるか」を把握するだけで、
今後の相続対策や遺言作成にもスムーズにつながります。

おわりに：整理するほど、心が軽くなる

財産整理は、お金の話ではなく**「家族への思いやり」**。
見える化することで、あなた自身の安心にもつながります。

「自分がいなくても家族が困らない」
それは、いまからできる最高のプレゼントです🌿